Угроза всей системе - март 2009 г.

Бочкарева Т., Оверченко М.

Организации: AIG, Alico, American International Assurance Company

Убыток AIG в IV квартале составил $61,7 млрд по сравнению с $5,29 млрд годом ранее, сообщил вчера страховщик. Это крупнейший квартальный убыток в корпоративной истории США. До этого самый большой убыток был у AOL Time Warner в IV квартале 2002 г. — $44,9 млрд, пишет Bloomberg. В 2008 г. чистый убыток AIG достиг $99,3 млрд по сравнению с $6,2 млрд прибыли в 2007 г.

По состоянию на 30 сентября AIG гарантировала банковские деривативы более чем на $300 млрд, поэтому потенциальный крах страховой компании означал бы опасность для всей системы, говорится в заявлении мин.финансов США. Цена бездействия «была бы чрезвычайно высока», поскольку AIG страхует 100000 компаний, муниципалитетов и пенсионных планов, затрагивающих 100 млн граждан США, отмечено в совместном заявлении мин.финансов и Федеральной резервной системы США (ФРС).

С сентября AIG получила правительственной помощи на $150 млрд. Одним из главных условий была продажа AIG нескольких подразделений, но оно не было выполнено из-за кризиса на рынке. Новое соглашение с правительством, подписанное в воскресенье, предусматривает реструктуризацию AIG. Формально AIG останется холдинговой компанией, но ее основной задачей будет продажа авиа-лизингового подразделения, а также нескольких глобальных страховых подразделений. AIG получит доступ к $30 млрд из программы помощи финансовым институтам (TARP) на $700 млрд (в дополнение к $40 млрд, полученным в ноябре), кредит ФРС будет сокращен с $60 млрд до $20-25 млрд. Отменяется также 10%-ный дивиденд по привилегированным акциям, которые правительство купило за $40 млрд.

Предполагается создание двух трастов, в которые будут переданы активы зарубежных подразделений по страхованию жизни, — азиатского American International Assurance и American Life Insurance (работает в 50 странах). Правительство получит в каждом из трастов привилегированные акции, по которым будут выплачиваться 5%-ные дивиденды; с их помощью AIG должна будет расплатиться по уже полученному от властей кредиту в $38,9 млрд.

AIG планирует объединить операции по страхованию имущества в новом подразделении с новым названием и менеджментом и продать инвесторам почти 20% его акций.

Справка

AIG — страховая группа. Капитализация – $6,4 млрд. Активы (2008 г.) – $864 млрд. Убыток – $99,3 млрд. Время новостей (Георгий Воронков «Редкий страховой случай»), с сокращениями:

По данным агентства Bloomberg, AIG пришлось привлекать дополнительное финансирование из-за усиления кредитного кризиса, которое снизило количество покупателей на активы страховщика. Согласно новым условиям, на компанию будет оказано "меньшее давление" в планах поиска возможных приобретателей.

Напомним, в последнее время AIG активно избавлялась от своих подразделений по всему миру, чтобы погасить задолженности перед властями США. Так, в начале января страховщик уступил свой канадский актив Life Insurance Company of Canada финансовой группе BMO за 308 млн долл. Ожидается, что будет продано подразделение дочерней структуры группы, AIG Investments (под ее управлением находится 114 млрд долл.), компания International Lease Finance Corp., ориентированная на лизинг авиатранспорта, а также еще один азиатский дивизион, занимающийся страхованием жизни, — American Life Insurance Company (Alico).

Также рассматривается возможность продажи одного из наиболее успешных подразделений страховщика, American International Assurance Company (AIA), работающего в Азии. Для оптимизации издержек AIG также отказалась от спонсирования футбольного клуба Manchester United и международных соревнований по теннису Кубок Дэвиса.

"В наши дни проводить сделки по купле-продаже активов совсем не просто, и вполне возможно, что темпы и порядок распродажи будут меняться, — отметил недавно глава AIG Эдвард Лидди. — Тем не менее я публично дал обещание, что мы полностью выплатим все, что должны американским налогоплательщикам". Впрочем, как уже сейчас утверждают независимые эксперты, после реализации своих активов международная группа сосредоточится на страховании исключительно в США.

Финанс-Online («AIG помогла обвалить американский фондовый рынок»), с сокращениями:

Американские фондовые индексы в понедельник, 2 марта, рухнули на фоне огромных убытков страховой компании American International Group (AIG).

По итогам торгов индекс голубых фишек Dow Jones Industrial Average обвалился на 299,64 пункта (-4,2%) — до 6763,29 пункта. Это самая низкая отметка с апреля 1997 года. Индекс широкого рынка S&P 500 закрылся падением на 34,27 пункта (-4,7%) — на отметке 700,82 пункта. Высоко-технологичный Nasdaq Composite сократился на 54,99 пункта (-4%) и закрылся на отметке 1322,85 пункта. Волна сброса акций в понедельник прокатилась по всему миру. Торговая сессия на японском рынке акций в понедельник закрылась падением ведущих биржевых индикаторов. По итогам торгов Nikkei потерял 3,81%, составив 7280,15 пункта. Индекс широкого рынка Topix снизился на 2,92% — до 734,59 пункта. Торги в Европе в понедельник также завершились серьезным падением котировок акций под давлением банковского сектора.

Индекс европейского региона FTSE Eurofirst 300 опустился до шестилетнего минимума.

В финансовом секторе крайне негативную роль сыграли новости от AIG.

Ведомости № 37, 03.03.09 г., c.Б3; Время новостей № 35, 03.03.09 г., c.8; Коммерсант № 37, 03.03.09 г., c.9; Газета № 36, 03.03.09 г., c.14 ; Российская газета № 36, 04.03.09 г., c.4

Обзор страхового рынка 2008 г.